CRM для банков: 10 систем для заявок, продаж и внутренних процессов

Кайтен

Ускоряет проекты. +25% к скорости внедрения решений

Попробовать бесплатно

В банке заявка редко проходит через одного сотрудника: обращение принимает фронт-офис, документы проверяет профильное подразделение, решение согласуют юристы. Поэтому CRM должна поддерживать такой маршрут, учитывать сроки на каждом этапе, хранить историю общения и разграничивать доступ к данным.

Для таких процессов используют как специализированные банковские CRM, так и универсальные системы, которые настраивают под требования конкретной организации. В подборке сравниваем оба подхода, чтобы показать, в каких случаях банку достаточно настроить универсальную платформу, а когда разумнее выбирать отраслевую CRM для финансовых организаций.

Что такое CRM для банка

CRM — программа для работы с обращениями, сделками и историей общения. Отделу продаж этого хватает: менеджер ведет сделку от заявки до оплаты и видит переписку в карточке. В банке заявку дополнительно передают между несколькими подразделениями, поэтому CRM должна поддерживать более сложный маршрут.

Заявка на кредит или на открытие счета начинается во фронт-офисе — это подразделения и сотрудники, которые напрямую работают с клиентами. Дальше документы уходят на проверку в профильное подразделение, оттуда — к юристам и в службу безопасности. Бэк-офис проводит операцию, и результат возвращается заявителю. При передаче между подразделениями заявка может задерживаться, поэтому банку важны сроки по этапам и понятный статус.

Второе отличие — права на данные. Фронт-офису достаточно контактов и статуса, а финансовые показатели и результаты проверок нужны профильному отделу. Поэтому доступ настраивают на отдельные части карточки. К этому добавляется вопрос, где хранится база: в облаке поставщика или в контуре организации.

По набору возможностей решения можно разделить на универсальные и отраслевые. В отраслевых платформах уже есть кредитные конвейеры, скоринг, каталоги финансовых продуктов и интеграции с АБС. У универсальных систем таких заготовок нет, зато, как правило, их дешевле запустить и проще перестроить. Универсальная CRM подойдет банку, если ее получится настроить под свои маршруты и требования к хранению данных.

Какие задачи решает CRM-система в банке

Перед выбором определите, какие процессы CRM должна поддерживать в первую очередь. Обычно список выглядит так:

• Обработка обращений и заявок. Обращения из отделения, приложения, почты и телефонии собирают в один поток с ответственным.
• Продажи финансовых продуктов. У кредитов, вкладов, карт и расчетно-кассового обслуживания свои этапы и свои проверки.
• Обслуживание и повторные обращения. Сотрудник может посмотреть историю прошлых заявок и подключенных продуктов перед ответом клиенту.
• Согласования между подразделениями. В CRM можно задать маршрут согласования и передавать заявку между подразделениями без отдельных писем и звонков.
• Автоматизация маршрутов. Смену этапа, назначение ответственного и напоминание о сроке задают правилом.
• Аналитика по срокам. По отчетам видно, где заявки задерживаются: на проверке документов, согласовании или подписании.
• Разграничение доступа. По ролям настраивают, кто видит финансовые показатели, а кто только контакты и статус.
• Интеграции с внутренними системами. При обмене с АБС, учетной программой и документооборотом данные не приходится вводить повторно.
• Размещение данных. Организация выбирает между облаком поставщика и установкой в собственный контур.

Обзор 10 CRM для банков и финансовых организаций

Ниже собраны CRM для финансовых организаций разного класса. Сначала идут универсальные системы, которые настраивают под банковские процессы, затем отраслевые платформы с готовыми конвейерами. Замыкает подборку решение с открытым кодом.

Порядок сервисов в подборке не означает оценку: рейтинг мы не составляли. Функции, тарифы и варианты размещения данных проверены в августе 2026 года.

Kaiten

Kaiten — платформа, которая связывает ежедневную работу сотрудников с управлением отделами и компанией в целом. Это не отраслевая банковская платформа: работу с обращениями и сделками здесь собирают из досок, каталогов контрагентов и автоматизаций.

Алена Новожилова

персональный менеджер Customer Success

Проведу анализ ваших текущих процессов, найду узкие места, где застревают задачи, и предложу шаги, которые можно внедрить уже сейчас. Записывайтесь на бесплатную онлайн-консультацию.

Записаться на демо

Такой набор ближе банку, где одна заявка проходит через несколько подразделений и важны сроки на каждом этапе. Продукт входит в единый реестр российского ПО.

Преимущества:

• На канбан-доске можно выстроить воронку заявок или сделок: колонки задают этапы, а дорожки позволяют разделить поток по направлениям, менеджерам или сегментам.
• Через модуль «Служба поддержки» можно принимать обращения с портала, почты и из Telegram без регистрации заявителя. Для разных типов заявок можно задать SLA и получать предупреждение при риске просрочки.
• По схеме «Если — То» можно настраивать правила автоматизации. Например, после настроек система по заданным правилам сама сможет назначать ответственных, менять этапы и отправлять уведомления по заданным условиям.
• В отчетах можно смотреть конверсию по этапам, среднюю длительность сделок и соблюдение SLA по обращениям.
• Для разграничения данных доступны роли и права доступа, а в журнале аудита можно проверить действия пользователей. 
• Kaiten также можно развернуть на инфраструктуре банка и связать с внутренними системами через API.

Недостатки:

• Отраслевых банковских функций нет. Например, отсутствуют скоринг, кредитный конвейер, каталог финансовых продуктов.
• Телефония работает через одну готовую интеграцию — Sipuni. Другие АТС можно добавить, но делать это нужно будет через открытое API.
• Договор или счет по сделке в системе не собрать: шаблонов с подстановкой полей из карточки нет.

Цены:

• Бесплатным тарифом можно пользоваться без ограничения по времени. Он рассчитан максимум на 5 пользователей и включает 3 пространства, 5 досок и 5 гостевых доступов. Платные функции можно протестировать в течение 14 дней.
• Для юридических лиц минимальный период предоплаты составляет 3 месяца. При такой оплате «Старт» стоит 235 ₽ за пользователя в месяц, «Стандарт» — 550 ₽, «Бизнес» — 740 ₽. При оплате за 3 года действует скидка, поэтому минимальная цена составит 185 ₽.
• Тариф «Корпорация» доступен компаниям от 250 пользователей, а его стоимость рассчитывается индивидуально.

Битрикс24

Битрикс24 — экосистема из десятков инструментов для управления клиентской и внутренней работой компании. CRM здесь составляет часть более широкой системы, поэтому банк может связать обслуживание клиентов с процессами между подразделениями. Решение входит в реестр отечественного ПО.

Преимущества:

• Для разных типов заявок можно создать отдельные воронки со своими стадиями. С помощью роботов можно автоматически менять ответственного, стадию или воронку по заданным условиям.
• В Контакт-центре можно собирать обращения из почты, телефонии, CRM-форм, социальных сетей, мессенджеров и онлайн-чата.
• Для звонков можно арендовать номер или подключить свою SIP-АТС, а записи разговоров хранить вместе с историей общения в CRM.
• Из карточки сделки можно формировать счета, акты, договоры и другие документы по шаблонам с автоматической подстановкой данных из CRM.
• С помощью BitrixGPT можно расшифровать запись звонка, получить краткое содержание разговора и заполнить поля карточки данными из беседы.
• В CRM можно создавать отдельные роли для подразделений и сотрудников и ограничивать доступ к конкретным элементам и действиям. Для процессов со своей структурой доступны смарт-процессы с отдельными полями, стадиями и правами.
• Через собственный Маркетплейс платформы можно подключить готовые интеграции с 1С, телефонией, платежными системами, BI-сервисами и другими внешними продуктами. В каталоге доступно более 6 000 интеграций, а для собственных связок есть REST API и вебхуки.

Недостатки:

• В облачной версии на одном элементе CRM одновременно могут работать не более двух бизнес-процессов с ожиданием. Если заявка проходит несколько параллельных согласований или проверок, следующий процесс сможет начаться после завершения одного из уже запущенных.
• Готовых банковских процессов в продукте нет: кредитный конвейер, скоринг и каталог продуктов собирают доработками или с помощью интеграций и приложений из маркетплейса.
• Самый дешевый коробочный тариф CRM рассчитан максимум на 12 пользователей. Если доступ к системе нужен большему числу сотрудников, придется переходить на более дорогую редакцию минимум на 50 пользователей.

Цены:

• Бесплатный тариф не ограничивает число пользователей и включает 25 ГБ общего диска. После регистрации возможности «Профессионального» можно протестировать в течение 15 дней.
• «Базовый» стоит 2 490 ₽ в месяц за 5 пользователей, «Стандартный» — 6 990 ₽ за 50, «Профессиональный» — 13 990 ₽ за 100. Enterprise начинается с 33 990 ₽ в месяц за 250 пользователей. 
• При годовой подписке действует скидка — за счет нее можно уменьшить минимальную стоимость до 1 619 ₽ за пользователя. Стоимость по другим тарифам тоже будет ниже.
• Для установки на собственной инфраструктуре есть коробочные лицензии. Самая доступная новая лицензия начинается с 92 650 ₽ в год за 12 пользователей по текущей акции. Без скидки лицензия стоит 109 000 ₽. «Корпоративный портал — 50» стоит 159 000 ₽, Enterprise — от 1 299 000 ₽. Чем выше тариф, тем больше пользователей и инструментов для внутренней работы компании. Например, в «Корпоративном портале» появляются корпоративный мессенджер и видеозвонки.

amoCRM

amoCRM — CRM с фокусом на продажи и развитой системой интеграций. Сервис в первую очередь рассчитан на отделы, которые ведут большой поток лидов и доводят их до покупки, при этом внутренние процессы компании остаются за пределами основного фокуса системы. Поэтому банку amoCRM подойдет прежде всего как CRM для продаж, а не как единая платформа для всех банковских процессов. Входит в единый реестр российского ПО.

Преимущества:

• В цифровой воронке можно привязать к этапам воронки автоматические действия. Например, поставить задачу сотруднику, отправить письмо, изменить этап сделки или вызвать вебхук. Функция доступна с тарифа «Расширенный».
• Сделки можно автоматически создавать из обращений через веб-формы, почту, телефонию, мессенджеры и онлайн-чат.
• Для телефонии доступно более 200 интеграций. При подключении подходящего провайдера можно звонить из CRM и хранить записи разговоров в карточках контактов и сделок.
• Почтовый ящик можно подключить к amoCRM и вести переписку внутри системы. Входящие и отправленные письма будут доступны в карточках клиентов.
• Для сделки можно создать индивидуальную анкету и отправить клиенту ссылку на нее. После заполнения ответы сохранятся в текущей карточке, поэтому данные не придется переносить вручную из отдельной формы.

Недостатки:

• Продукт доступен только в облаке. Организации, которой нужно хранить базу в собственном периметре, понадобится другое решение.
• Система построена вокруг продаж, поэтому маршруты согласования между отделами придется собирать сторонними виджетами.

Цены:

• Помесячной оплаты нет, подписку оформляют минимум на полгода.
• «Базовый» тариф стоит 599 ₽ за пользователя в месяц и поддерживает до 5 000 контактов, 500 открытых сделок и 100 триггеров.
• «Расширенный» обойдется в 1 299 ₽, до 1 сентября 2026 года по акции — 1 199 ₽. Он снимает лимит на триггеры и увеличивает лимиты в базе до 10 000 контактов.
• «Профессиональный» стоит 1 799 ₽, по акции — 1 699 ₽: включает поддержку до 20 000 контактов и 3 000 сделок. Пробный период — 14 дней.

Мегаплан

Мегаплан — система для управления продажами и внутренней работой компании. По своей логике продукт шире классической CRM и рассчитан на компании, которым нужно управлять клиентской и операционной работой в одной системе. Входит в единый реестр российского ПО.

Преимущества:

• В карточке клиента можно хранить историю общения и файлы, а сделки вести по настроенным этапам.
• Для обработки заявок можно создавать бизнес-процессы со своими этапами, ролями и автоматическими действиями. Так можно задать порядок работы разных подразделений и ответственных на каждом шаге.
• Переписку из Telegram и MAX можно вести внутри CRM, а сообщения и история общения сохраняются в карточке клиента или сделки.
• На всех тарифах доступны двухэтапная авторизация и шифрование данных. На «Профессиональном» можно дополнительно ограничить доступ по IP, а также запретить выгрузку клиентской базы и удаление клиентов и сделок.
• Для обмена данными с другими системами есть интеграция с 1С и открытый API. Доступ к API входит во все тарифы.
• На тарифе «Профессиональный» можно создавать документы по готовым шаблонам и автоматически переносить в них данные из полей карточки.

Недостатки:

• В карточке клиента на «Профессиональном» доступно до 50 пользовательских полей. При более детальной структуре клиентских данных часть информации придется хранить в других сущностях или внешних системах.
• Даже на максимальном тарифе один бизнес-процесс может включать до 25 этапов и 10 ролей. Для сложных банковских маршрутов с участием нескольких подразделений этих лимитов может не хватить.

Цены:

• В облаке три тарифа. При оплате за год «Базовый» стоит от 1 500 ₽ в месяц за пять пользователей, «Расширенный» — от 2 000 ₽, «Профессиональный» — от 2 500 ₽. Количество пользователей можно увеличивать, а для команд от 100 человек цену рассчитывают индивидуально. 
• Если в команде меньше 5 участников, можно выбрать отдельные тарифы — стоимость за подключение 1 пользователя начинается от 315 ₽.
• Тарифы отличаются возможностями. Например, на «Расширенном» появляются воронка продаж, бизнес-процессы и автоматизация, а «Профессиональный» добавляет более широкие возможности настройки и аналитики.
• Пробный период длится 14 дней.
• Коробочная версия стоит от 70 000 ₽ за 10 пользователей. После покупки нужно ежегодно оплачивать обслуживание — от 21 000 ₽.

Аспро.Cloud

Аспро.Cloud — облачная система, где CRM связана с проектами и управленческим финансовым учетом. Для МФО есть отдельное решение с сегментацией заемщиков и работой со сделками по займам. Продукт входит в реестр российского ПО.

Преимущества:

• Сделки можно вести по этапам на канбан-доске, а в карточке контрагента хранить историю работ, связанные сделки, счета, проекты и задачи.
• Через модуль «Коммуникации» можно принимать обращения из Telegram, WhatsApp, Viber и ВКонтакте. Для новых диалогов можно выбрать воронку и настроить автоматическое создание сделки.
• Автодействия позволяют создавать задачи и события, отправлять письма, менять этап сделки и запускать бизнес-процесс по заданным условиям.
• В конструкторе документов можно настроить шаблоны с переменными и подставлять данные контрагента. В решении для МФО эту функцию можно использовать для кредитных договоров.
• В финансовом модуле можно учитывать поступления и расходы по направлениям, загружать банковские выписки и автоматически получать платежи через интеграции с банками.

Недостатки:

• Коробочной версии нет, поэтому развернуть Аспро.Cloud на собственной инфраструктуре организации не получится.
• Для проверки заемщиков через БКИ и скоринговые системы понадобятся внешние сервисы. Их можно связать с Аспро.Cloud через API, но саму проверку придется выстраивать через отдельные решения.

Цены:

• Бесплатным тарифом могут пользоваться до пяти человек, для файлов доступно 5 ГБ. После регистрации полный функционал можно протестировать в течение 14 дней.
• «Старт» стоит 2 990 ₽ в месяц на пять пользователей. «Команда» обойдется в 7 490 ₽ на 10 пользователей, «Бизнес» — в 12 990 ₽ на 15, «Корпорация» — в 24 990 ₽ на 100. Если оформить годовую подписку, то будут действовать скидки. Например, тариф «Старт» будет начинаться с 1 794 ₽/мес.

SberCRM

SberCRM — CRM-платформа Сбер2B с акцентом на гибкую настройку под процессы компании. Систему можно адаптировать под нестандартную структуру клиентской работы без разработки отдельной CRM с нуля. Входит в единый реестр российского ПО.

Преимущества:

• В конструкторе данных «Менеджер объектов» можно создавать отдельные типы карточек под разные виды заявок, добавлять свои поля и настраивать связи между ними.
• На «Профессиональном» можно задать допустимые переходы между этапами и разные этапы для отдельных групп сотрудников. Автоматизации позволяют назначать ответственных, создавать задачи и отправлять уведомления по заданным условиям.
• Доступ к конкретной сделке можно открыть отдельным сотрудникам, группам или подразделениям. Например, к обработке одной заявки можно подключить сотрудников юридического и финансового отделов.
• Для обмена данными с 1С есть готовые шаблоны интеграции и двусторонняя синхронизация. Для подключения внутренних систем доступен API и отдельный портал с документацией для разработчиков.
• В SberCRM можно формировать документы из данных CRM. Для юридически значимого подписания и согласования документов доступна интеграция с Контур Диадок.
• Для работы с организациями можно загружать реквизиты из ФНС и смотреть данные в разделах оценки и профиля контрагента.

Недостатки:

• Установки в контур организации нет, работа идет только в облаке поставщика.
• Отраслевых наборов для финансовой сферы нет: кредитные маршруты собирают конструктором объектов и сценариями.
• Доступ к API предоставляют по запросу, поэтому перед разработкой собственной интеграции сначала потребуется обратиться в SberCRM.
• На бесплатном тарифе история изменений хранится не более 60 дней. Поэтому при разборе спорной заявки посмотреть изменения старше 60 дней не получится.

Цены:

• «Базовый» доступен бесплатно для команды до трех человек и включает 1 ГБ файлового хранилища. До 30 сентября 2026 года при регистрации через СберБизнес ID бесплатно можно подключить до 10 пользователей.
• «Профессиональный» подключается минимум на 10 пользователей. При помесячной оплате он стоит 110 ₽ за человека, поэтому минимальная сумма составляет 1 100 ₽ в месяц. При оплате за год цена снижается до 80 ₽ за человека, или 800 ₽ в месяц за минимальную команду.

1С:CRM

1С:CRM — линейка CRM на платформе «1С:Предприятие 8», которую можно развернуть локально или арендовать в облаке. Помимо самостоятельных редакций ПРОФ и КОРП есть CRM-модули для 1С и «Комплексной автоматизации», поэтому клиентские данные и продажи можно вести в той же инфраструктуре 1С, где компания уже ведет учет. Входит в единый реестр российского ПО.

Преимущества:

• Сделки можно вести в режиме «Канбан», а в режиме «Воронка продаж» смотреть конверсию, среднюю длительность сделки и время прохождения отдельных этапов.
• С помощью типовой интеграции с 1С:Бухгалтерией можно передавать из CRM счета и сведения о контрагентах, а затем видеть в CRM данные об оплате и реализации.
• Права на клиентскую базу можно разграничивать по пользователям и подразделениям, чтобы сотрудники работали только с доступной им частью данных.
• При подключении 1СПАРК Риски в карточке контрагента можно посмотреть индексы должной осмотрительности, финансового риска и платежной дисциплины.
• Есть ИИ-помощники, которые позволяют оценивать вероятность успешного завершения сделки и автоматически распределять входящие обращения. Это инструменты для работы с продажами, а не для оценки кредитоспособности заемщика.
• В линейках ПРОФ и КОРП можно описывать процессы картами маршрутов, назначать исполнителей на отдельных этапах и автоматизировать согласования.

Недостатки:

• Специализированная «1С для Банков» снята с продаж. Вместе с ней как готовая поставка больше недоступны каталог банковских продуктов, кредитный калькулятор и скоринговая карта заемщика.
• Мобильное приложение iCRM находится в бета-версии и требует отдельной лицензии.

Цены:

• Для локальной установки ПРОФ стоит 37 100 ₽, КОРП — 65 000 ₽. В цену входит одно рабочее место, дополнительные лицензии CRM стоят 12 700 и 19 800 ₽ соответственно. Лицензии платформы «1С:Предприятие» при необходимости оплачиваются отдельно.
• CRM можно арендовать в облаке. В 1С:Фреш ПРОФ это стоит от 1 200 ₽ в месяц и включает один одновременный сеанс.

Dynamika

Dynamika — платформа для банков и финансовых организаций. Компания работает на банковском рынке 18 лет, среди заказчиков более 50 банков. Система oCRM входит в экосистему вместе с кредитными конвейерами, контакт-центром, открытием счета и финансовым мониторингом. Решения включены в реестр отечественного ПО.

Преимущества:

• В едином профиле клиента можно собрать информацию из разных каналов и посмотреть историю взаимодействия с банком.
• Для работы с клиентом можно задать последовательность задач от лида до договора, а назначать их вручную или автоматически по заданным правилам.
• В аналитике можно сравнивать работу менеджеров и офисов и контролировать соблюдение SLA в реальном времени.
• Для персонализации предложений oCRM может учитывать более 40 параметров клиента, включая постоянные характеристики и данные о его активности.
• Через low-code-инструменты можно самостоятельно менять основные настройки CRM. Например, банк может дорабатывать воронки продаж и аналитические дашборды без участия разработчиков.

Недостатки:

• Кредитный конвейер, фронт-офис и финансовый мониторинг входят в экосистему как отдельные решения. Если банку нужен единый контур для этих процессов, к oCRM потребуется подключить дополнительные компоненты.
• Самостоятельная low-code-настройка охватывает основные элементы системы. Более глубокие доработки ПО компания оценивает отдельно, базовая ставка начинается от 4 500 ₽ в час.

Цены:

• Лицензия стоит от 700 000 ₽ и не ограничивает количество пользователей. Внедрение и доработка ПО стоят от 4 500 ₽ в час, итоговую стоимость рассчитывают под конкретный проект.
• Для CRM также доступна SaaS-модель. График оплаты согласовывают при подготовке проекта.

BPMSoft

BPMSoft — отраслевое CRM/BPM-решение на low-code-платформе BPMSoft для банков и финансовых организаций. В линейке есть отдельные версии для клиентского пути, кредитования и продаж, а на одной платформе можно связать работу фронт-, мидл- и бэк-офиса. Решение рассчитано на интеграцию с АБС, ЭДО и другими системами банка. Платформа включена в реестр отечественного ПО.

Преимущества:

• В дизайнере BPMN 2.0 можно описывать исполняемые процессы с этапами, исполнителями, условиями переходов и сроками.
• Low-code-инструменты позволяют настраивать формы, роли, статусы заявок, маршруты согласований и отчеты под внутренние регламенты банка.
• Для физических и юридических лиц доступны готовые процессы кредитного конвейера. Отдельное рабочее окно позволяет распределять заявки между верификаторами и фиксировать результаты проверки.
• В каталоге банковских продуктов можно настраивать тарифы, условия, ограничения, продуктово-сегментные матрицы и правила продаж.
• В профиле клиента можно объединять историю взаимоотношений и сведения из внутренних и внешних источников, а клиентскую базу разделять с помощью динамической сегментации.
• С помощью моделей машинного обучения можно распределять обращения, предзаполнять поля, оценивать запросы и сделки, прогнозировать отток и формировать рекомендации для кросс-продаж.

Недостатки:

• Самостоятельной регистрации нет. Чтобы протестировать продукт, сначала нужно получить доступ к демонстрационному стенду.
• Не все доработки можно выполнить средствами low-code. Для нестандартной логики и отдельных элементов банковских процессов потребуется разработка на C#, JavaScript или SQL.

Цены:

• BPMSoft Финансы стоит от 3 080 ₽ за пользователя в месяц без НДС. Итоговую стоимость рассчитывают с учетом числа пользователей, выбранных контуров автоматизации и интеграций.
• Бесплатный демонстрационный стенд доступен на 14 дней после заявки.

SuiteCRM

SuiteCRM — CRM с открытым исходным кодом, которую можно глубоко адаптировать под процессы и IT-инфраструктуру компании. Для банков доступна отдельная конфигурация с готовыми модулями для работы с кредитами, депозитами, картами и транзакциями.

Преимущества:

• В едином профиле клиента можно собрать данные из АБС, кредитных систем, процессинга, телефонии и других внутренних сервисов банка.
• В банковской версии доступны модули для работы с картами, транзакциями, кредитами и депозитами, а также история обращений и коммуникаций с клиентом.
• С помощью бизнес-процессов и триггеров можно задавать последовательность действий, условия переходов и автоматические операции. Простые правила можно менять без доработки кода.
• Открытый исходный код позволяет банку дорабатывать CRM под собственные требования и интегрировать ее с внутренними системами. Для обмена данными также доступен API.

Недостатки:

• Банковские функции не входят в базовую бесплатную SuiteCRM. Модули для кредитов, депозитов, карт и транзакций, единое окно клиента и интеграцию с банковскими системами нужно подключать и настраивать отдельно.
• Нет отдельного мобильного приложения. Со смартфона сотрудники работают через мобильную версию сайта, для которой требуется подключение к интернету.

Цены:

• Сама SuiteCRM бесплатна, но банковскую версию нужно отдельно внедрять и настраивать. Ориентировочная стоимость такого проекта — 1 720 800 ₽.
• Дополнительную разработку рассчитывают по объему работ. Ставка составляет от 3 950 до 4 750 ₽ в час без НДС. Поддержку можно вести своими силами или отдельно заключить договор на 6 или 12 месяцев.

Сравнительная таблица CRM для банков

После подробных обзоров стоит свести решения к единому формату. Таблица ниже поможет быстрее отсеять варианты, которые не подходят под требования банка, и оставить несколько систем для более детального сравнения.

Как выбрать CRM для банка

Сначала определите, какую часть работы банку нужно перенести в CRM. Если кредитование, проверки и финансовый мониторинг уже работают в отдельных банковских системах, CRM может отвечать за обращения, клиентскую историю, сроки и передачу заявок между подразделениями. Если эти процессы тоже нужно собрать в новой системе, стоит сразу смотреть на отраслевые решения с банковскими модулями.

Для сравнения возьмите одну реальную заявку и проверьте несколько параметров:

1. Маршрут. Посчитайте этапы, подразделения, согласования и параллельные проверки. Затем проверьте, можно ли собрать такой процесс в CRM и задать сроки для отдельных шагов.
2. Данные и права. Определите, какая информация нужна фронт-офису, юристам, службе безопасности и другим участникам процесса. Также проверьте, позволяет ли CRM настроить нужные права доступа к этим данным.
3. Интеграции. Составьте список систем, с которыми CRM должна обмениваться данными: АБС, ЭДО, телефония, учетные программы, сервисы проверки и другие внутренние решения. Отдельно проверьте, где есть готовая интеграция, а где потребуется разработка через API.
4. Размещение. Если банк должен хранить CRM в собственной инфраструктуре, облачные решения можно исключить на первом этапе. В подборке только в облаке работают amoCRM, Аспро.Cloud и SberCRM.
5. Стоимость внедрения. Сравнивайте не только цену лицензии. В бюджет могут входить дополнительные пользователи, банковские модули, интеграции, доработки и дальнейшая поддержка. Особенно это важно для Dynamika и SuiteCRM, где значительная часть стоимости зависит от состава проекта.

Если нужны готовые банковские процессы, в первую очередь стоит сравнить Dynamika и BPMSoft. У Dynamika oCRM работает вместе с отдельными компонентами для кредитования, финансового мониторинга и других банковских задач. BPMSoft предлагает финансовое решение с кредитным конвейером, каталогом продуктов и настройкой процессов по BPMN. SuiteCRM занимает промежуточное положение: для банков есть готовые модули, но их нужно включать в отдельный проект внедрения.

Универсальные CRM стоит рассматривать, если специализированные банковские операции остаются в АБС и других внутренних системах. В этом случае сравнивайте универсальные CRM по сложности маршрутов, модели данных, интеграциям и тому, как сотрудники разных подразделений будут работать с одной заявкой.

Перед внедрением проверьте один реальный процесс целиком. В облачной CRM для этого можно использовать пробный период, а для систем с проектным внедрением попросить показать тот же маршрут на демонстрации и заранее включить необходимые интеграции в расчет. Так сравнение будет строиться по реальной работе банка, а не по количеству функций в презентации.

Если банку нужна система прежде всего для заявок, сроков и совместной работы подразделений, Kaiten можно проверить на одном таком процессе: настроить этапы, ответственных и автоматические действия и посмотреть, насколько эта модель соответствует внутреннему регламенту.